资金流水 用于记录发卡账户及 虚拟信用卡 的资金变动，包括充值、消费、退款、手续费及账户资金划转等记录。商户可通过资金流水追踪每笔资金的来源、去向及处理结果，方便进行账户对账、余额核对及 资金管理。
进入资金流水页面
- 进入发卡页面： 登录 Subotiz 后台，前往 资金 > Subotiz Accounts > 发卡，点击 查看全部。
- 打开交易页面： 点击 交易 页签。
- 进入资金流水： 点击 资金流水，进入记录列表。
查看资金流水
资金流水列表记录发卡账户及虚拟信用卡的各项资金变动，包括：
- 创建时间： 资金流水生成的时间。
- 业务单号： 每笔资金流水对应的唯一业务编号。
- 交易类型： 本次资金变动的类型。
- 账户： 发生资金变动的账户类型。
- 卡号： 关联的虚拟信用卡号（如适用）。
- 商户名称： 关联交易的商户名称（如适用）。
- 金额： 本次资金变动对应的交易金额及币种。
- 账单金额： 实际记入账户的金额及币种。
- 状态： 当前资金流水的处理状态。
筛选资金流水
可按时间、交易类型及处理状态筛选资金流水，快速定位所需记录。
- 按时间筛选： 设置开始日期及结束日期，筛选指定时间范围内的资金流水。
- 按交易类型筛选： 选择需要查询的交易类型，包括：
- 消费： 使用虚拟信用卡消费产生的资金记录。
- 退款： 交易款项退回产生的资金记录。
- 撤销： 授权交易撤销产生的资金记录。
- 手续费： 交易或账户操作产生的费用记录。
- 充值： 向虚拟信用卡或 Issuing Account 充值产生的资金记录。
- 充值退回： 卡片资金退回账户产生的资金记录。
- 划入： 资金转入 Issuing Account 产生的记录。
- 转出： 资金从 Issuing Account 转出产生的记录。
- 按处理状态筛选： 选择需要查询的处理状态，包括：
- 处理中： 资金流水正在处理中。
- 成功： 资金流水已处理完成。
- 失败： 资金流水未能成功处理，可根据相关交易记录进一步确认处理情况。
- 重置筛选： 点击 重置 清除所有筛选条件，恢复显示全部资金流水。
账户类型说明
资金流水会根据资金变动所属账户显示对应的账户类型：
账户 | 说明 |
|---|---|
Issuing | 发卡资金账户（Issuing Account），用于记录账户层级的充值、划入、转出及其他资金变动。 |
Card | 单张虚拟信用卡账户，用于记录与该卡相关的充值、消费、退款及资金退回等变动。 |
资金流水集中记录 Issuing Account 及虚拟信用卡的资金变动，方便商户追踪资金流向、核对账户余额及处理日常对账。结合交易类型、处理状态及账户类型，可快速定位和核对不同类型的资金记录。