余额页面是 Subotiz 资金管理的日常操作入口。可用余额、待结算余额 与 保证金 的实时状态均在此显示,所有资金变动也以交易记录形式逐笔列出。当账户余额与预期不符、资金未按时到账或需要导出数据对账时,商户可在此页面完成查询、筛选与导出操作。
访问余额页面
- 进入余额中心:在 Subotiz 后台点击 资金 > 余额,查看账户资金与交易记录。
查看余额总览
- 查看核心余额:在页面上方查看可用余额、待结算余额、保证金三项资金状态。
- 查看待结算明细:点击 查看 进入待结算明细页面,系统按结算周期列出所有未结算交易。字段说明详见 余额|核对待结算余额与结算明细。
- 查看保证金详情:点击 查看 进入保证金页面,可查看各笔保证金金额、释放周期及滚动保留规则。字段说明详见 余额|管理保证金与预留资金明细。
查看交易记录
通过筛选功能,可快速定位异常交易或资金差异来源,例如确认某笔退款、手续费或保证金对余额的影响。
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筛选交易记录:在筛选栏配置以下条件进行筛选:
- 交易单ID:输入订单号或结算批次编号进行精准查找。
- 时间范围:选择指定时间区间查看交易记录。
- 交易类型:筛选特定类型的资金变动。
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组合筛选:同时使用多个条件缩小数据范围。
- 了解交易类型:交易类型用于区分不同资金来源与去向,可用于快速判断资金变动原因:
交易类型 说明 批量结算入账 多笔交易合并为一次结算入账 保证金留存 根据规则预留的资金 保证金释放 保留期结束后释放的资金 提现 转账至商户银行账户的出款 提现手续费扣除 提现时产生的手续费 提现结汇手续费 提现或结汇过程中产生的费用 资金返还 退回给客户的资金 余额扣款 对账户余额的扣减 资金充值 客户支付成功入账 调账 平台进行的余额调整 活跃账户费扣除 平台服务费用 负余额充值 用于抵扣负余额的扣款 
- 查看交易明细列表:系统按时间顺序列出所有交易记录,用于追踪资金流动与核对账务:
字段 说明 交易时间 本笔交易的记录时间 交易单ID 对应订单号或结算批次编号 交易类型 本笔资金变动类别 交易金额 本次收支金额 余额 交易完成后的账户余额 描述 系统生成的交易说明 查看图标 点击图标可展开查看交易金额、手续费、保证金及净金额等信息 
- 了解描述字段:描述字段用于补充说明该笔交易的具体背景:
说明类型 含义 是否支持查看详情 Available balance payout 将当前可用资金划转至商户银行账户 ✅ Payment 客户付款到账 ✅ Online payment 通过在线支付渠道收款 ✅ Return funds caused by failed payout 出款失败后退回的资金 ❌ Active account fee deduction 系统定期扣除账户维护费用 ❌ Any negative balance caused by previous outgoing amounts, chargebacks, or refunds after account restrictions will be debited from your payout account 由于退款或争议导致余额为负时的自动扣减 ❌ 
- 确认详情显示规则:是否显示查看图标取决于该笔交易的类型及描述内容,仅支持的记录才会提供详情入口。字段说明详见 余额|了解交易与结算明细。
导出交易记录
- 导出交易数据:点击右上角查看对账报表,按日期筛选后下载明细或报表,用于完整资金对账。详见:余额|使用对账报表与导出数据。
排查资金差异
- 使用交易类型:通过交易类型快速判断资金增加或减少的原因。
- 对比余额变化:结合交易金额与余额字段确认每笔资金变动结果。
- 查看交易详情:对于金额异常的交易,进入详情页核对费用与保证金结构。
- 结合报表核对:在对账时使用对账报表进行周期性核对。
管理余额的最佳实践
- 定期检查余额变化:持续关注可用余额、待结算余额及保证金的变动情况。
- 关注结算周期:根据结算与释放时间合理安排资金使用。
- 核对出款记录:提现前确认金额、时间及账户信息。
- 使用筛选功能:对账或排查问题时,通过筛选条件快速定位相关交易。
余额页面集中展示可用余额、待结算余额与保证金三类资金状态,并提供完整的交易记录列表。商户可通过筛选、搜索与导出功能定位资金变动,并结合对账报表完成周期性核对。查看图标仅在支持的交易类型中显示,不支持的记录不提供详情入口。