对账报表页面按时间范围汇总账户的 交易数据 与 资金变动，并支持导出 明细 与 汇总报表 文件。商户在进行周期对账、财务核算或资金分析时，可通过该页面筛选指定时间范围并下载所需数据。
进入对账报表页面
- 打开报表页面：在 资金 > 余额 页面点击右上角 查看对账报表，进入对账报表页面。
筛选报表数据
对账报表支持按时间范围筛选资金数据，用于查看指定周期内的交易与金额变化。
- 选择时间范围：在页面顶部选择需要查询的时间区间, 系统根据选择的时间范围刷新报表数据。
查看报表数据
对账报表按资金周期展示完整的账户变化过程，包括期初余额、本期资金明细及期末余额，用于进行完整财务对账。
- 期初余额：展示所选时间范围开始时的账户余额。
- 本期对账明细：按资金类型汇总本周期内的所有资金变化。
- 期末余额：展示周期结束后的账户余额。
本期对账明细结构
本期对账明细按资金类型拆分展示，每一项均包含笔数与金额。带有查看图标的项目支持查看对应明细。
- 交易成功金额：周期内完成支付的总金额。
- 退款金额：已退回客户的资金。
- 退款失败返回金额：退款失败后返还至账户的资金。
- 争议金额：被发起争议的交易金额。
- 争议胜诉返回金额：商户胜诉后返还的争议金额。
- 交易手续费：本周期产生的费用，按类型拆分：
- 收单手续费：按本地线上卡交易与国际线上卡交易分别计算的手续费。
- 外币结算费：货币兑换产生的费用。
- 拒付手续费：每笔拒付案件收取的费用。
- 提现手续费：提现时产生的费用。
- 提现换汇手续费：提现货币兑换产生的费用。
- 活跃账户费：平台服务费用。
- 负余额充值：用于抵扣负余额的扣款金额。
- 保证金：本周期保证金汇总，包括：
- 本期保证金留存：本周期预留的保证金金额。
- 本期保证金释放：本周期释放的保证金金额。
- 调账：人工或系统调整金额。
- 本期提现到银行卡资金：本周期转账至商户银行账户的出款金额。
下载明细与报表
对账报表支持下载两种类型的数据文件：
- 下载明细：获取逐笔交易记录，用于详细核对每一笔资金。
- 下载报表：获取汇总数据，用于财务统计与分析。
区分明细与报表
两种下载方式适用于不同场景：
- 明细数据：用于逐笔对账、核对手续费与保证金。
- 汇总报表：用于周期统计、财务汇总与报表分析。
使用报表进行对账
在进行资金对账时，可结合报表与交易记录进行核对：
- 对比时间范围：确保报表时间与对账周期一致。
- 核对汇总金额：确认交易金额、手续费与退款金额。
- 查看异常数据：如金额不一致，可通过明细文件逐笔排查。
对账报表页面按时间范围汇总账户资金数据，支持筛选指定周期并导出明细与汇总报表两种文件。明细文件提供逐笔交易记录，汇总报表提供周期性资金统计，两者可结合使用完成财务对账。